专业投资顾问服务

我们的服务适合所有希望实现资产增值和财务目标的人群，包括但不限于：高净值个人、中产家庭、退休人士、年轻专业人士等。无论您的财务状况如何，我们都能提供适合您的投资建议和规划方案。

我们提供多种收费模式以满足不同客户的需求：

• 按管理资产比例收费：通常为管理资产的0.5%-1.5%
• 固定年费：适用于特定服务项目
• 按小时收费：适用于一次性咨询项目
• 绩效费用：基于投资表现收取额外费用

具体收费方式将在初次咨询后根据您的需求确定。

开始使用我们的服务非常简单：

1. 预约免费初步咨询，了解您的财务状况和目标
2. 我们的顾问会分析您的需求并制定初步方案
3. 双方确认合作细节并签署服务协议
4. 我们开始实施投资策略并定期向您汇报进展

整个过程通常需要1-2周时间，具体取决于您的需求复杂程度。

我们通过多种方式帮助客户管理投资风险：

• 资产多元化：分散投资于不同资产类别和行业
• 风险评估：定期评估您的风险承受能力和投资组合风险
• 止损策略：设定明确的止损点以限制潜在损失
• 对冲策略：使用衍生品等工具对冲特定风险
• 定期再平衡：确保投资组合与您的风险偏好保持一致

投资顾问和理财经理虽然都提供金融服务，但存在一些关键区别：

• 职责范围：投资顾问专注于投资策略和资产配置，而理财经理提供更全面的财务规划，包括保险、税务、退休规划等。
• 收费模式：投资顾问通常按管理资产比例收费，而理财经理可能收取佣金或固定费用。
• 专业资质：投资顾问通常持有CFA等专业证书，而理财经理可能持有CFP等证书。
• 监管要求：投资顾问受SEC或类似监管机构监管，而理财经理的监管要求可能有所不同。